Важно научиться понимать принципы отбора активов, основываясь на поставленных целях. Как не допустить базовых ошибок при инвестировании и сберечь портфель от непредвиденных убытков в будущем – об этом в статье. Более распространенный проверенный подход — большую часть имеющихся активов разместить в ликвидных компаниях, а небольшой остаток отправить в высокорисковые акции.

Они полагают, что крайне удачных инвестиционных идей в каждый отдельный момент не так уж и много. В случае долгосрочных вложение на первый план выходит фундаментальный анализ, необходимый для оценки перспектив компании или другого объекта вложений. Инвестор вкладывает средства в ценные бумаги конкретной компании, которая, по его мнению, подходит для долгосрочных вложений.

Но чем ближе к сроку достижения цели, тем меньше доля рискованных и доходных активов. В-шестых, избегайте инвестиций с гарантированной доходностью. Исключение — депозиты и ценные бумаги вроде облигаций. В остальных случаях фиксированная доходность с высокой вероятностью означает финансовую пирамиду. Также, вы можете обратиться за консультацией к специалисту и получить исчерпывающие ответы на вопросы вместе с проектом инвестиционного портфеля. Например, при ориентации на пенсию в портфеле могут быть высоконадежные акции и надежные облигации, либо же ETF на облигации.

Какие активы могут входить в состав инвестиционного портфеля

Высокодоходный актив может в любую минуту утратить былую привлекательность и повлечь крупные убытки. Если вкладчик не будет осуществлять регулярный рыночный анализ, то его шансы на успешное инвестирование практически приравниваются к нулю. Уровень риска выше среднего присущ спекулятивным инвестиционным стратегиям, а также некоторым инструментам, в частности, фьючерсам и акциям отдельных компаний. Такие активы необходимо «уравновешивать» консервативными инструментами. Доля последних в структуре инвестиционного портфеля определяется вашей личной стратегией и устойчивостью к риску. В 2023 году я держу портфель более защитным и много вкладываю в инструменты с фиксированной доходностью.

Консервативная стратегия — это инвестиции в депозиты, акции стабильных компаний, ОВГЗ, недвижимость, инвестиционное страхование жизни. Стартовая сумма инвестирования в каждом случае будет индивидуальной. Если это открытие депозита, то достаточно будет и $100. А вот для инвестирования в недвижимость — это десятки тысяч долларов. Стоит помнить, что чем больше денег вы готовы инвестировать, тем большее количество финансовых инструментов вам доступно.

Эта статья входит в цикл публикаций по основам инвестирования на Блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы по теме, оставляйте их в комментариях к статье, постараюсь помочь с вашей проблемой. Давайте попробуем разобраться с основными страхами инвесторов, и понять, почему акции компании так серьезно отстали от индекса Московской Биржи за последний месяц. Подобного мнения придерживается и  Сергей Фурса, заместитель директора по вопросам торговли ценными бумагами ИК Dragon Capital.

Результаты инвестиций раз в неделю публикуются в моем Телеграм-канале Блог Вебинвестора, там я даю комментарии по своим сделкам и актуальным новостям. Ну что, с формированием инвестиционного портфеля мы разобрались, теперь давайте ко второй теме статьи. Подобные портфели можно найти для многих отраслей экономики и регионов мира. Также существуют фонды облигаций, недвижимости, драгоценных металлов, криптовалют и т.д. Читайте обзоры и рекомендации аналитиков, проверенные источники информации, следите за новостями. Вы можете довериться мнению опытных инвесторов, найти на сайте брокера актуальные идеи и подборки перспективных бумаг.

Но иногда продавать активы необходимо, чтобы ваш портфель был актуальным. В действительности это не так, и сегодня мы будем разбирать весь механизм инвестиций, начиная с азов и заканчивая ребалансировкой и определением рисков. Рассчитывать риски по математическим формулам мы не будем – на эту тему есть статья «Инвестиционные риски», а сейчас мы остановимся на теоретических основах инвестиций. В комментариях, как всегда, можете задавать любые вопросы, желательно по теме статьи. Инвестиционный портфель — это набор активов, в которые вы одновременно вкладываете свои деньги для снижения рисков и достижения своей инвестиционной цели.

По методу управления активами

На ваш банковский счет будут поступать дивиденды, без непосредственно вашего участия. Эти данные всегда придаются огласке, поэтому каждый может оценить эффективность вложений. Чего нельзя сказать о других видах инвестиций вроде недвижимости, бизнеса, инвестиционных фондов или банковских депозитов.

Использовать уже разработанные и согласованные с определенными целями портфели инвесторам вполне логично. Это может защитить вас от грубых ошибок и поможет снять (по началу) большое количество головной боли. Вы начнете двигаться, а в процессе – сможете принимать собственные решения. В действительности существует два реальных критерия для определения типа портфеля. Причем они пересекаются и неотделимы друг от друга. Учитывая озвученные выше «типичные» рекомендации множества блогов и каналов, стоит сказать об их практичности и реальности.

• Они надеются на помощь специалистов и покупают дорогостоящие стратегии, которые не приносят ожидаемого результата.
• Она предлагает рациональный и систематический подход к построению оптимальных инвестиционных портфелей.
• Они хотят как можно быстрее достичь намеченную финансовую цель и при этом сохранить сбережения.
• Состав портфеля разделен почти поровну между высокорискованными активами и бумагами с умеренной доходностью.
• В случае утраты, благосостояние семьи не пострадает.

В идеале активы в портфеле должны слабо или отрицательно коррелировать между собой, чтобы сглаживать его колебания. Однако вряд ли стоит вкладывать деньги в определенный класс активов, если на вашем инвестиционном горизонте эти инструменты выглядят неперспективными. Как правило, под пассивным подходом к инвестированию подразумевается следование за широким рынком.

Шаг 3. Распределение вложений в рамках портфеля

С точки зрения комиссий это более затратное мероприятие. К тому же активное инвестирование требует больше времени. Однако при грамотном подходе доходы могут быть более значительными. Отметим, как правильно собрать инвестиционный портфель что активное инвестирование — это не обязательно спекуляции, вложения могут быть долгосрочными. Exchange Trade Funds — биржевые фонды, которые инвестируют в определенные активы или их группы.

Такая стратегия позволит снизить риск ошибки и одновременно претендовать на более высокую доходность. Составить инвестиционный портфель из ETF немного проще, чем из акций. Однако не стоит думать, что, купив ETF вы автоматически «диверсифицировали» ваши активы. Абсолютное большинство ETF являются не диверсифицированными и могут принести убыток более серьезный, чем акции.

Из-за развязанной русскими войны в Украине (где я сейчас живу), инвестициями в 2022 году я практически не занимался, поэтому наблюдается большое отставание от целевых показателей. Возможно, придется пересмотреть инвестиционную цель. Моя инвестиционная цель — публичный портфель 10000$ к 2025 году. • Не так давно компания вновь начала публиковать свою отчетность.

Примерно столько стоит одна облигация или минимальное количество акций. После формирования портфеля нужно постоянно «держать руку на пульсе». Рынок меняется, поэтому портфель стоит пересматривать — например, каждые три месяца, раз в полгода или раз в год.